В Україні готують масштабне розширення повноважень правоохоронних органів у сфері контролю за майном громадян. Згідно із законопроєктом, про який повідомляють ЗМІ, поліції можуть надати доступ до всіх державних реєстрів майна та активів українців для виявлення необґрунтованих статків.
Йдеться про нерухомість, банківські активи, корпоративні права, транспорт, земельні ділянки та інше майно, інформація про яке міститься у державних базах даних.
Документ суттєво посилює механізми фінансового контролю та перевірки походження активів.
Серед основних нововведень:
Фактично йдеться про створення більш жорсткої системи контролю за походженням майна українців.
У разі ухвалення закону правоохоронці зможуть аналізувати:
Особливу увагу приділятимуть активам, походження яких неможливо пояснити офіційними доходами.
Необґрунтованими вважаються активи, вартість яких значно перевищує офіційні доходи особи.
Наприклад:
Якщо людина не може підтвердити джерело коштів, активи можуть стати предметом перевірки.
Посилення фінансового моніторингу пов’язують із:
Україна останні роки активно реформує систему фінансового нагляду та обміну даними між державними органами.
Саме це питання викликає найбільше дискусій.
Юристи звертають увагу, що розширення доступу до держреєстрів може зачепити:
Водночас прихильники законопроєкту вважають, що нові механізми допоможуть швидше виявляти незаконні активи та корупційні схеми.
Законопроєкт передбачає спрощення процедури передачі необґрунтованих активів у дохід держави.
Для цього можуть використовувати:
Це дозволить державі швидше арештовувати та конфісковувати майно у спірних випадках.
Новина про можливий доступ поліції до всіх активів українців викликала активне обговорення через ризики посилення контролю над громадянами.
Критики законопроєкту побоюються:
При цьому влада наголошує на необхідності боротьби з незаконним збагаченням та тіньовими схемами.
Фінансовий моніторинг — це система контролю банківських операцій для запобігання відмиванню коштів, фінансуванню незаконної діяльності та шахрайству. Банки аналізують підозрілі транзакції та можуть перевіряти походження грошей клієнтів. Такий контроль є частиною міжнародних стандартів фінансової безпеки.
Банк аналізує фінансові операції, джерела доходів та характер транзакцій клієнта. У разі підозрілих або нетипових переказів фінансова установа може запросити додаткові документи чи пояснення. Перевірка проводиться відповідно до вимог законодавства та внутрішніх процедур банку.
Основний контроль у сфері фінансового моніторингу здійснює Державна служба фінансового моніторингу України. Також у процесі беруть участь Національний банк України, правоохоронні органи та інші державні регулятори. Їхнє завдання — контролювати дотримання фінансового законодавства та протидіяти незаконним операціям.
Необґрунтованими можуть визнати активи, які значно перевищують офіційні доходи людини. Наприклад, дорога нерухомість або великі суми на рахунках без підтвердженого джерела походження коштів. Такі активи можуть стати предметом перевірки та судового розгляду.
Також про фінансовий моніторинг можно дізнатись наступне:
Фінансовий моніторинг фізичних осіб 2026: нові ризики для українців
Податкова перевіряє перекази на картки: кого це стосується
У Раді пропонують змінити правила фінмоніторингу для ПЕП: суть законопроєкту
Фінмоніторинг посилить контроль за купівлею дорогої нерухомості
В Україні можуть створити реєстр банківських рахунків
Банкіри будуть перевіряти джерела прибутків клієнтів
НБУ запросив у банків звіт щодо карткових переказів українців
Банки зменшать ліміти на перекази: що змінить новий меморандум
Сообщение Поліція може отримати доступ до всіх активів українців появились сначала на Влучна фраза.
Сообщает Фраза.ua
