Посилення правил фінансового моніторингу призвело до того, що банки почали частіше перевіряти українців і блокувати рахунки. До того ж державна служба фінансового моніторингу України почала окремо аналізувати великі готівкові операції, зокрема ті, що пов’язані з купівлею дорогої нерухомості, елітних автомобілів та інших активів преміумсегмента. Про це повідомив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін.
У відомстві наголошують: мова не про щоденні витрати громадян, а про випадки, коли значні суми готівки використовуються для придбання дороговартісного майна — люксових авто, елітної нерухомості та інших коштовних активів.
За словами Проніна, навіть одна така покупка може бути еквівалентом мільйонів гривень і тисяч соціальних виплат, тому питання походження коштів у таких випадках є ключовим.
Особливу увагу приділяють ситуаціям, коли витрати людини не відповідають її офіційно задекларованим доходам, а джерела коштів виглядають непрозорими.
Окремо фінмоніторинг звертає увагу на схеми, коли готівку вносять через різні банки з використанням однакових документів про доходи. У таких випадках аналізується не лише одна операція, а повна фінансова картина — обсяги коштів, регулярність транзакцій та їх взаємозв’язок.
У Держфінмоніторингу підкреслюють, що постійно співпрацюють із банками для виявлення підозрілих фінансових операцій і можливих схем відмивання коштів.
Водночас у відомстві наголошують: сама по собі готівка не є порушенням. Проблеми виникають тоді, коли великі витрати не мають підтвердженого та прозорого походження.
«ФАКТИ» раніше повідомляли, за що українцям можуть заблокувати картки у 2026 році та чому під це потрапляють навіть пенсіонери.
