Сегодня Национальный банк Украины опубликовал постановление «Об утверждении Изменений к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга». Этим документом НБУ разрешил коммерческим банкам поручать юридическим и физическим лицам осуществлять идентификацию и верификацию клиентов-физических лиц.
Полученная информация может быть использована для финансового мониторинга. То есть банки смогут собирать открытую информацию о клиентах через своих агентов.
Как сообщили в НБУ, новый порядок осуществления посредниками (агентами) идентификации и верификации клиентов принят в соответствии с законом «О потребительском кредитовании».
-- Этот порядок позволит банкам развивать потребительское кредитование, не отвлекая значительные собственные ресурсы для осуществления идентификации и верификации заемщиков--физлиц, -- сообщил директор Департамента финансового мониторинга Национального банка Украины Игорь Береза.
Чтобы избежать диссонанса в работе агентов, НБУ прописал единственный, унифицированный порядок осуществления ими процедуры идентификации и верификации банковских клиентов.
В частности, речь идет о порядке:
* хранения агентами, передачи ими информации или документов по идентификации и верификации клиентов банка-физических лиц, в том числе в случае досрочного прекращения отношений с агентом;
* осуществления контроля за соблюдением агентами установленной процедуры проведения идентификации и верификации клиентов банка-физлиц;
* организация обучения агентов для обеспечения надлежащего уровня их подготовки по вопросам предотвращения легализации криминальных доходов и финансирования терроризма в части осуществления идентификации и верификации клиентов банка--физлиц.
Согласно новым требованиям НБУ, коммерческий банк может выбрать посредников только после того, как убедится в безупречной деловой репутации таких лиц. Ответственность за ненадлежащее осуществление агентами идентификации и верификации банковских клиентов--физлиц возлагается на банк.
