НБУ обязал банки блокировать карточки при подозрительных операциях

Подозрительным может стать "мгновенное" обналичивание сумм от юрлиц. Фото: zemlyaki.ca

Национальный банк Украины (НБУ) потребовал от украинских банков тщательнее проводить финансовый мониторинг тех случаев, когда физлицо обналичивает деньги, поступившие от компании.
Для физлиц это означает, что при подозрительных операциях (к примеру, когда пользователь систематически обналичивает крупные денежные поступления от юрлица) такие операции могут блокироваться до выяснения деталей платежа. В НБУ опасаются, что подобные схемы часто служат прикрытием для отмывания денег или финансирования преступной деятельности, поэтому призывают банки мониторить подобные операции. Такие предписания содержатся в телеграмме НБУ "О финансовых операциях по получению наличности" №25-0004/31760 от 13 апреля этого года. Документ имеется в распоряжении AIN.
Под систематическим снятием наличных имеется в виду ситуация, когда средства, которые поступают на счета физлиц или субъектов хозяйственной деятельности от значительного количества контрагентов ежедневно или по нескольку раз в день, в тот же самый или на следующий день обналичиваются через кассы банка или банкоматы, поясняет начальник управления комплаенса в сфере борьбы с отмыванием доходов UniCredit Bank Лариса Бурын